Защита активов бизнеса законными способами

Защита активов бизнеса нужна, когда у компании появились долги, требования кредиторов, конфликт с партнёром или риск банкротства. Защита активов начинается с разбора того, что под ударом и какие законные действия ещё доступны.

Каждое решение проверяем по двум вопросам: оспорят ли сделку в банкротстве и не приведёт ли она к субсидиарной ответственности директора и собственника. Работает ООО «ЮРСУПЕР», бренд «Юридический супермаркет», офис в Ярославле, дела ведём по всей России дистанционно.

Что такое защита активов бизнеса

Это набор правовых работ, а не отдельная процедура закона. Часть делается заранее: структура владения и договоры внутри группы. Часть включается, когда требование уже предъявлено, и чем позже начата работа, тем меньше законных вариантов.

Под защитой обычно оказывается:

• недвижимость, оборудование и транспорт компании;
• доли в уставном капитале ООО;
• деньги на счетах и дебиторская задолженность;
• товарные знаки и другие исключительные права;
• личное имущество директора и участников.

Имущество компании целиком уходит в конкурсную массу (ст. 131 ФЗ № 127-ФЗ), а до личного добираются через субсидиарную ответственность (ст. 61.11 ФЗ № 127-ФЗ) или убытки (ст. 53.1 ГК РФ). Работаем по российскому праву, прятать имущество от кредиторов не предлагаем: это разворачивают и наказывают.

От чего защищаем активы

• Взыскание по долгам. Пристав арестует имущество и счета уже в срок на добровольное исполнение (ч. 1 и 4 ст. 80 ФЗ № 229-ФЗ), здесь помогает защита прав должника.
• Банкротство компании. Управляющий и кредиторы проверяют прошлые сделки и возвращают имущество в массу.
• Налоговые претензии. Долг взыщут с зависимой организации, если ей идёт выручка должника или передано имущество после того, как он узнал о проверке (подп. 1 п. 3 ст. 45 НК РФ).
• Иск и обеспечительные меры. Суд арестует деньги и имущество ещё до решения (ст. 90 и 91 АПК РФ).
• Корпоративный конфликт. Партнёр блокирует решения и оспаривает сделки, это споры с участниками общества.
• Раздел имущества супругов. Доля, приобретённая в браке, совместная (ст. 34 СК РФ), а раздела вправе требовать и кредитор супруга (п. 1 ст. 38 СК РФ).

Что законно, а что суд оспорит

Граница проходит по цели, цене и времени сделки. Периоды подозрительности считают от даты, когда суд принял заявление о банкротстве.

Какие сделки оспаривают

Что делают	Чем это кончается	Норма
Продают актив своей компании дешевле рынка	Недействительна как неравноценная в пределах года до заявления	п. 1 ст. 61.2 ФЗ № 127-ФЗ
Переписывают имущество на родственника	Оспаривают три года при вреде кредиторам и осведомлённости второй стороны	п. 2 ст. 61.2 ФЗ № 127-ФЗ
Переводят бизнес на новое юрлицо на бумаге	Ничтожна как мнимая или притворная	ст. 170 ГК РФ
Гасят долг одному кредитору в обход остальных	Предпочтение оспаривают за месяц, при осведомлённости кредитора за шесть	п. 2 и 3 ст. 61.3 ФЗ № 127-ФЗ
Оформляют залог по старому долгу на свою компанию	Оспаривают как предпочтение	абз. 2 п. 1 ст. 61.3 ФЗ № 127-ФЗ

Заявление подаёт управляющий или кредитор с долей больше десяти процентов реестра (ст. 61.9 ФЗ № 127-ФЗ).

Когда отвечает директор лично

Пока не доказано иное, расчёты с кредиторами считаются невозможными из-за контролирующего лица, если его сделками причинён существенный вред или утрачены документы учёта (подп. 1 и 2 п. 2 ст. 61.11 ФЗ № 127-ФЗ). Заявление подают в течение трёх лет со дня, когда заявитель узнал об основаниях, но не позднее трёх лет со дня признания должника банкротом и не позднее десяти лет со дня самих действий или бездействия (п. 5 ст. 61.14 ФЗ № 127-ФЗ). Подробнее про привлечение к субсидиарной ответственности.

Когда это уже уголовная статья

Сокрытие и отчуждение имущества при признаках банкротства наказуемы по ст. 195 УК РФ, действия, заведомо ведущие к неспособности рассчитаться с кредиторами, по ст. 196 УК РФ, ложное объявление о несостоятельности по ст. 197 УК РФ. Составы работают при крупном ущербе, свыше 3 500 000 рублей (примечание к ст. 170.2 УК РФ). Границу показывает статья про преднамеренное банкротство.

Законные инструменты защиты активов

Набор подбирается под ситуацию, часть инструментов недоступна, если требования уже предъявлены.

• Структура владения. Разделение операционной и имущественной компаний держится на хозяйственной логике, перевод активов после долгов оспорят (ст. 61.2 ФЗ № 127-ФЗ).
• Корпоративный договор. Задаёт порядок голосования и продажи долей, но не компетенцию органов общества (ст. 67.2 ГК РФ).
• Брачный договор. Меняет режим совместной собственности (ст. 42 СК РФ), против кредиторов работает только при их уведомлении (п. 1 ст. 46 СК РФ).
• Залог. Даёт 70 процентов выручки от продажи предмета залога, по кредитному договору 80 (ст. 138 ФЗ № 127-ФЗ), но залог по старому долгу оспорят как предпочтение (абз. 2 п. 1 ст. 61.3).
• Обеспечительные меры. Работают и в вашу пользу против недобросовестного контрагента (ст. 90 и 91 АПК РФ), но суд вправе потребовать встречное обеспечение (ст. 94 АПК РФ).
• Заявление о банкротстве вовремя. Месяц с даты обстоятельств из п. 1 ст. 9 ФЗ № 127-ФЗ, просрочка добавляет ответственность по новым долгам (ст. 61.12).

Пока претензий нет, эти вопросы дешевле держать в постоянной работе, это юридическое сопровождение бизнеса.

Что делаем мы

• Разбираем прошлые сделки и показываем, что могут оспорить и по какому основанию.
• Готовим письменное заключение с вариантами действий и последствиями каждого.
• Настраиваем структуру владения и договоры под реальные отношения внутри группы.
• Ведём арбитражные и корпоративные споры, обеспечительные меры, исполнительное производство.
• Сопровождаем процедуру, когда банкротство началось или неизбежно: сопровождение банкротства юридического лица.
• Защищаем контролирующих лиц, если требование заявлено: защита от субсидиарной ответственности.

Бренд работает с 2015 года. Кейсов по защите активов не публикуем и чужих не приписываем: решение принимают по составу работ, порядку и цене.

Что почитать по теме

• Как суд арестовывает счета и имущество ответчика ещё до решения и как снять арест со своих счетов
• Когда вывод активов перед банкротством становится уголовным делом по статье 196 УК РФ
• Как кредитор привлекает директора и собственника к субсидиарной ответственности и в какие сроки
• Как кредитору попасть в реестр требований и что даёт доля больше десяти процентов
• Что проверять в отчётах арбитражного управляющего и куда жаловаться на его действия

Как идёт работа и какие документы нужны

1. Обращение и разбор ситуации: какие требования и на какой стадии.
2. Сбор документов и правовой аудит сделок.
3. Письменное заключение с вариантами и оценкой рисков.
4. Согласование плана и договор.
5. Реализация: структура и сделки, суд, процедура, приставы.
6. Отчёт по ходу дела в любом мессенджере.

Нужны устав и решения участников, выписка из ЕГРЮЛ, договоры и первичка по сделкам с активами за три года, сведения об имуществе и счетах, требования кредиторов, судебные и исполнительные документы, материалы налоговых проверок. Три года взяты по максимальному периоду подозрительности (п. 2 ст. 61.2 ФЗ № 127-ФЗ). Если вы не в Ярославле, в суды и госорганы юристы ходят сами.

Сколько стоит

Единой цены за защиту активов нет, отдельной строки в прайсе такая услуга не занимает.

Работа	Цена
Анализ ситуации должника	500 ₽ либо бесплатно
Юридическое заключение	от 2 000 ₽
Претензия	от 2 000 ₽
Договор	от 5 000 ₽
Исковое заявление	от 5 000 ₽
Отзыв на иск	от 3 000 ₽
Представительство в арбитражном суде	от 10 000 ₽
Разовый выезд в арбитражный суд	от 5 000 ₽
Апелляция	от 7 000 ₽
Кассация	от 5 000 ₽ без выезда, от 15 000 ₽ с выездом
Исполнительное производство	от 10 000 ₽ плюс процент от взыскания
Сопровождение процедуры банкротства гражданина	от 80 000 ₽
Абонентское сопровождение бизнеса	от 5 000 ₽

Цены примерные, итог зависит от сложности дела. Первичная консультация бесплатная и ни к чему не обязывает. Пошлины, экспертизы, нотариус и копии не входят, полный список в разделе порядок оказания услуг и оплаты.

Частые вопросы